Колумбия обновляет контроль за отмыванием денег: как это повлияет на криптовалюты?
- Влияние на экосистему очевидно, особенно в области обмена фиатных валют на криптовалюты.
- Инструменты контроля SFC не являются запретом на использование криптовалют.
Финансовая суперинтенданция Колумбии (SFC) внедрила обновление своих инструментов надзора в рамках Системы управления рисками отмывания активов и финансирования терроризма (SARLAFT). Организация представила автоматизированные руководства, предназначенные для традиционных банковских учреждений, которые непосредственно повлияют на операционную деятельность рынка криптовалют в стране.
Мера увеличит строгость в переводах фиатных денег, связанных с покупкой и продажей биткойнов (BTC) и других криптоактивов.
Основным триггером этого обновления являются растущие международные давления и необходимость принять глобальные рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF). Международная организация требует от стран строгого контроля за движением активов в цифровой среде, что обязывает колумбийские банки укреплять процессы надзора за сектором.
Как отмечает SFC, эти обновления направлены на контролируемые организации, особенно на должностных лиц по соблюдению норм и сотрудников, ответственных за управление рисками, а также на другие области организаций, находящихся под контролем SFC.
Эта ситуация усугубляется после завершения пилотных испытаний регулируемого песочницы в июле 2024 года, когда традиционный финансовый сектор впервые взаимодействовал контролируемым образом с уполномоченными платформами обмена цифровыми активами.
Наиболее немедленное влияние на пользователей и компании сектора отразится в большей строгости на входных и выходных каналах фиатных денег в экосистему криптовалют.
Традиционные банки, согласно новым показателям SFC, будут отслеживать банковские переводы, направленные к или от биткойн-эксченджей. Это потенциально может привести к увеличению блокировок банковских счетов и замораживанию средств, если физические или юридические лица не смогут полностью обосновать происхождение и назначение своих капиталов.
Это важно, учитывая, что Колумбия занимает 29-е место в Глобальном рейтинге усыновления цифровых активов, составленном компанией Chainalysis, а также является пятым по величине рынком криптоактивов в Латинской Америке, как сообщается в CriptoNoticias. Это демонстрирует, что экосистема криптовалют в стране активно развивается.
С другой стороны, международное давление со стороны FATF заставляет принять так называемое Правило путешествия. Таким образом, платформы обмена, стремящиеся работать в рамках закона или поддерживать партнерские отношения с традиционными банковскими учреждениями, должны будут обязательно собирать данные о плательщиках и бенефициарах каждой транзакции цифровых активов.
Кроме того, компании будут обязаны внедрять продвинутые инструменты аудита записей для отслеживания прослеживаемости финансовых операций своих клиентов, учитывая, что в Колумбии более 100 торговых точек принимают BTC в качестве средства платежа.
Хотя новые инструменты контроля SFC не представляют собой прямого запрета на использование криптовалют, они создают сценарий трения для участников рынка.
Торговля между равными (P2P) и арбитраж без строгих процессов проверки личности столкнутся с гораздо более ограничительными условиями для работы через местную финансовую систему, поскольку банки будут иметь право классифицировать эти транзакции как высокорисковые операции.
В долгосрочной перспективе инвестиции в отделы соблюдения норм могут создать барьер для новых финтех-конкурентов в стране, ограничивая формальный рынок несколькими игроками с финансовыми возможностями.
Несмотря на все это, нормативные акты суперинтенданции задают стандарт, который можно рассматривать как предварительный шаг к обсуждению комплексного закона в Конгрессе Колумбии, конечная цель которого заключается в том, чтобы экосистема цифровых валют функционировала симметрично по тем же параметрам контроля, которые применяются к традиционной финансовой системе.
На самом деле давление на установление норм для использования биткойна в Колумбии растет, поскольку в этой стране около 6 миллионов человек уже работают с платформами, связанными с криптовалютами, согласно данным Колумбийской палаты электронной торговли.
С новыми инструментами SFC устанавливает более полное финансовое регулирование, которое, даже косвенно, влияет на экосистему криптовалют в Колумбии. Однако до того, как это приведет к более формальному регулированию, еще далеко. Но все, похоже, движется к ускорению законодательства и норм, которые окончательно освободят сектор, пришедший, чтобы остаться в кофейной нации.
Отказ от ответственности: Данный контент предоставляется исключительно в целях общего брендинга и предоставления информации и не является финансовой, инвестиционной, юридической или налоговой консультацией. Любые события, вознаграждения, онлайн-мероприятия или связанная с ними информация, упомянутые здесь, не должны рассматриваться как рекомендация, предложение или приглашение к покупке, продаже, торговле или иным операциям с криптоактивами или к использованию каких-либо услуг. Криптовалюты обладают высокой волатильностью и могут привести к убыткам. Услуги WEEX и онлайн-мероприятия могут быть недоступны во всех регионах и регулируются применимыми законами, правилами и требованиями к участию. Вы несете ответственность за обеспечение соответствия использования вами услуг WEEX местным законам и за тщательную оценку рисков перед участием в любой деятельности, связанной с криптовалютами.
Вам также может понравиться

Утечки показывают, что Suno использовал тысячи часов данных Deezer, YouTube и Pond5 для своего ИИ

Новая компания, которая будет постоянно удерживать малый и средний бизнес и накапливать биткойны, основана в США

20 миллионов биткойнов добыто: дефицит переопределяет монетарный суверенитет?

Питер Шифф: Биткойн может упасть до 20 тысяч долларов!

Великобритания осуждает банду, которая украла £ 4 миллиона в криптовалюте, выдавая себя за полицейских

Одиночный пул майнинга Bitcoin увеличивает свой хешрейт и добывает четвертый блок

Предложение по восстановлению Bitcoin Q-Day нацелено на подтверждение права собственности пользователей после квантовой атаки

Криптовалюта: Киты XRP снижают свою активность на Binance, согласно CryptoQuant

Спасибо, Odysee! Вердикт рынка о свободе

Ethereum против Hyperliquid: Сравнение белых книг (2026)

Мира Мурати представила свою первую модель ИИ после ухода из OpenAI — и она полностью открыта

Мультиинституциональное хранение и поиск безопасности

Citadel Securities инвестирует 400 миллионов долларов в Crypto.com при оценке в 20 миллиардов долларов

MiCA - Переходный период завершен, реальность настигла текст

Убийство Биткойна на 8 миллиардов долларов: шокирующая теория, ставящая под сомнение надежность криптовалют

Бедность во Франции: разрыв между безработными и пенсионерами углубляется

Поставщик ликвидности, сосредоточенный на азиатских акциях, привлек 35 миллионов долларов, завершив начальный раунд финансирования

Apple Intelligence в Китае: что меняется с Alibaba и Baidu

Никому не нужны были обменники изначально

ETF Morgan Stanley: Уолл-Стрит легитимизирует цифровой суверенитет

Криптовалюта для консультантов: Укрепление защиты от мошенничества с использованием ИИ

Теперь на рынке Bitcoin больше стабильности, говорит Ларри Финк

Трамп вводит дополнительные пошлины на бразильские товары… предсказывается распространение на более чем 80 стран

Использование iPhone в качестве криптокошелька? ZachXBT и Roman Storm высказываются

Трамп начинает прямые переговоры по "этическим положениям"... попытка окончательного согласования Закона о ясности в Сенате

Криптоиндустрии необходимо интегрировать 'строителей веры' и 'спекулятивный трафик'

XRP Ledger достиг 8 миллионов аккаунтов с токеном, упавшим на 70%

OpenAI представила GPT-Red, ИИ, который атакует свои собственные модели для их усиления

Ledger представила аппаратный стек Agent для предотвращения мошеннических транзакций с ИИ





