Политика по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма

Дата вступления в силу: 24 октября 2024 года

 

1. Введение

Данная Политика по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (AML/CTF) (в дальнейшем именуемая "Политика") предназначена для чтения в сочетании с Пользовательским соглашением, Уведомлением о конфиденциальности и Уведомлением о раскрытии рисков Платформы. Если в настоящем документе не определено иное, все используемые термины с заглавной буквы должны иметь те же значения, которые определены в Пользовательском соглашении и Уведомлении о конфиденциальности. Во избежание сомнений, данная Политика служит исключительно в качестве общей информации и не является юридически обязательной для Платформы или любого другого физического лица или организации (физического лица или иного).

 

2. Цель Политики

Мы стремимся поддерживать эффективную программу соблюдения, которая соответствует юридическим требованиям и соответствует лучшим практикам отрасли. Наш подход основан на политике абсолютной нетерпимости к операциям, связанным с отмыванием денег, финансированием терроризма, организациями, на которые наложены санкции, и юрисдикциями с высоким уровнем риска, поскольку такие действия подрывают целостность и репутацию нашей платформы и глобальную финансовую безопасность.

Мы признаем, что регулирующие органы по всему миру приняли различные подходы к AML/CTF из-за различий в обстоятельствах, нормативных рамках, уровнях риска, финансовой инфраструктуре и других факторах в разных юрисдикциях. Учитывая это разнообразие и признавая, что наша Платформа работает на мировом уровне, мы обязуемся строго соблюдать международные стандарты, включая рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF). Тем не менее, если юридические требования конкретной юрисдикции, в которой находится клиент, строже положений данной Политики, такие юридические требования имеют приоритет.

В поддержку глобальных усилий по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма мы принимаем следующие принципы:

a. Многоуровневый подход, основанный на оценке риска

Мы реализуем многоуровневый подход, основанный на оценке риска, распределяя ресурсы и применяя контроль в зависимости от уровня риска, выявленного в нашей бизнес-деятельности. Это включает в себя:

i. Комплексная проверка клиентов (CDD): Проведение тщательной проверки всех клиентов, включая любых уполномоченных представителей.

ii. Усиленная проверка клиентов (EDD): При необходимости проведение усиленной проверки клиентов для защиты нашей репутации и обеспечения соблюдения юридических требований.

iii. Непрерывный мониторинг: Реализация непрерывного мониторинга клиентов и транзакций для выявления и реагирования на возникающие риски.

b. Высокие этические стандарты

Мы поддерживаем высочайшие этические стандарты в нашей деловой практике, стремясь предотвратить, насколько это возможно, установление любых деловых отношений, связанных с отмыванием денег или финансированием терроризма.

c. Сотрудничество с юридическими органами

Мы будем сотрудничать с юридическими и регулирующими органами в максимальной степени, разрешенной законом, поддерживая усилия по предотвращению и снижению рисков, связанных с отмыванием денег и финансированием терроризма.

 

3. Подход, основанный на оценке риска

Наш подход, основанный на оценке риска, соответствует рекомендациям Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) и ожиданиям регулирующих органов в соответствующих юрисдикциях. Мы проводим регулярные оценки рисков для выявления возникающих угроз и обновления внутренних контролей соответственно. Оценки охватывают риски, связанные с продуктами, услугами, клиентами и географическими регионами, обеспечивая комплексную и проактивную стратегию, которая может включать:

a. Идентификация факторов риска: Ключевые факторы включают личность наших клиентов, их профили, характер транзакций и юрисдикции или страны, в которых находятся наши клиенты.

b. Категоризация рисков: Выявленные риски классифицируются по уровням (например, низкий, средний, высокий) в зависимости от их воздействия и вероятности, что позволяет приоритизировать случаи с высоким риском.

c. Постоянный мониторинг и обзор: Мы регулярно отслеживаем риски и проводим оценку средств контроля, обновляя оценки в ответ на изменения в операционной деятельности, продуктах или нормативных актах.

 

4. Комплексная проверка клиентов (CDD)

Мы проводим процедуры CDD для всех клиентов, проверяя их личность и понимая природу их деятельности, и не открываем, не поддерживаем и не принимаем анонимные или псевдонимные счета.

CDD является основной частью нашей структуры AML/CTF. Это гарантирует проверку личности клиентов, понимание характера их бизнеса и оценку потенциальных рисков. Мы не будем устанавливать деловые отношения с клиентами или выполнять сделки для клиентов, если у нас есть обоснованные основания подозревать, что их активы или средства происходят из или связаны с преступной деятельностью или отмыванием денег. В таких случаях мы подадим заявление о подозрительной транзакции (STR) и отправим копию в соответствующее подразделение Управления финансовой разведки (FIU).

Мы проведем процедуры CDD в следующих случаях:

• При вступлении в деловые отношения с клиентами.
• При выполнении транзакций от имени клиентов, которые не установили с нами деловые отношения.
• При получении криптовалютных переводов для клиентов, которые не имеют с нами деловых отношений.
• Когда кажется вероятным отмывание денег или финансирование терроризма.
• Когда есть сомнения в точности или достаточности любой информации о клиенте.

Если мы подозреваем, что две или более транзакции могут быть связаны между собой или что одна транзакция была намеренно разбита на более мелкие транзакции, чтобы обойти контроль AML/CFT, мы будем рассматривать такие транзакции как одну транзакцию. Общая сумма будет суммирована для обеспечения соблюдения требований AML/CFT.

a. Сбор информации о клиентах

В рамках нашего процесса «Знай Своего Клиента (KYC)» мы будем собирать и проверять следующую основную информацию от всех клиентов, которые являются физическими лицами:

i. Полное юридическое имя: Клиенты обязаны предоставить свое полное юридическое имя, как оно указано в официальных документах, а также псевдонимы (если применимо). Это обеспечивает точную идентификацию и снижает риск мошеннических или фиктивных личностей.

ii. Дата рождения: Клиенты должны предоставить свою полную дату рождения для проверки соответствия возрастным требованиям и соблюдения юридических требований, касающихся возрастных ограничений в конкретной юрисдикции.

iii. Адрес проживания: Когда будет достигнут определенный порог, мы также можем собирать и проверять текущий адрес проживания клиента. Эта информация будет подтверждена официальными документами (например, счетами за коммунальные услуги, банковскими выписками), чтобы обеспечить точность и помочь оценить географический риск клиента.

iv. Гражданство и страна проживания: Клиенты обязаны указать свое гражданство и страну проживания. Эта информация помогает определить применимые требования к соблюдению нормативных актов и санкций, включая риски юрисдикции.

v. Контактная информация, которая может включать номер мобильного телефона, адрес электронной почты и домашний адрес.

vi. Другая дополнительная информация или документы, запрашиваемые Платформой.

Если клиент является юридическим лицом (например, корпорацией или организацией), мы будем собирать и проверять следующую информацию:

vii. Наименование юридического лица: Полное зарегистрированное название корпоративного лица или организации, указанное в официальных регистрационных документах.

viii. Регистрационный номер и юридическая форма: Уникальный регистрационный номер и юридическая структура лица (например, корпорация, общество с ограниченной ответственностью, партнерство).

ix. Документы о регистрации или учреждении: Заверенная подлинная копия свидетельства о регистрации, устава, свидетельства о вступлении в должность и/или эквивалентных документов, подтверждающих текущий правовой статус организации.

x. Зарегистрированный адрес и основное место ведения бизнеса: Официальный зарегистрированный адрес лица, а также его основной бизнес-адрес, если он отличается.

xi. Идентификация директоров и высшего руководства: Полные имена, должности и удостоверяющие документы для директоров и ключевых управленческих кадров.

xii. Информация о конечном бенефициарном владельце (UBO): Данные о лицах, которые в конечном итоге владеют или контролируют юридическое лицо, включая полные имена, гражданства и удостоверяющие документы. Обычно это относится к физическим лицам, которые владеют 25% или более акций предприятия.

xiii. Уполномоченные подписанты: Идентификация и проверка лиц, уполномоченных действовать от имени организации, включая предоставление документации, подтверждающей их полномочия представлять компанию по вопросам, связанным с нашей Платформой.

xiv. Деловая деятельность и источник средств: Описание основных видов деятельности организации и источника средств, используемых для транзакций.

xv. Проверка на санкции и компрометирующие материалы в СМИ: Проведение проверки, чтобы убедиться, что организация, ее владельцы и ключевые лица не подлежат международным санкциям и не связаны с негативными медиа, связанными с незаконной деятельностью.

b. Проверка удостоверяющих документов

Для проверки личности каждого клиента, являющегося физическим лицом, мы требуем предоставления официальных удостоверяющих документов, которые могут включать, но не ограничиваются:

• Государственное удостоверение личности: Клиенты должны предоставить действительное, не истекшее, государственное удостоверение личности, такое как паспорт, национальная идентификационная карта или водительские права. Эти документы проверяются на подлинность, чтобы убедиться, что клиент является тем, за кого себя выдает.
• Подтверждение адреса: Мы можем запросить копию недавнего (не старше трех месяцев) документа, подтверждающего адрес, такого как счета за коммунальные услуги, банковские выписки или корреспонденция, выданная государственными органами, для проверки заявленного клиентом адреса проживания.
• Дополнительная документация для клиентов, подверженных повышенному риску: В случае клиентов с высоким риском могут потребоваться дополнительные меры проверки, такие как предоставление нескольких форм удостоверения личности, дополнительное подтверждение источника средств или декларация о бенефициарной собственности.

Для проверки личности каждого клиента, являющегося юридическим лицом мы требуем предоставления официальных удостоверяющих документов, которые могут включать, но не ограничиваются следующими:

• Свидетельство о регистрации: Официальный документ, выданный соответствующим государственным органом, подтверждающий юридическое существование и регистрационные данные организации.
• Устав или меморандум ассоциации: Документы, которые описывают внутреннее управление, структуру и цели организации.
• Бизнес-лицензия: При необходимости, действующая бизнес-лицензия или разрешение, подтверждающее законное право организации на ведение своей деятельности.
• Выписка из реестра компаний: Недавняя выписка из соответствующего реестра компаний, предоставляющая актуальную информацию о регистрации организации, директорах и акционерах.
• Документы удостоверяющие личность для директоров и бенефициарных владельцев: Копии удостоверений личности, выданных государственными органами (например, паспорт, национальное удостоверение личности) для директоров, высшего руководства и лиц, являющихся бенефициарными владельцами (обычно тех, кто владеет 25% или более организации).
• Подтверждение зарегистрированного адреса: Недавний счет за коммунальные услуги, выписка из банка или другой официальный документ, подтверждающий зарегистрированный адрес организации.
• Решение совета директоров о разрешении на открытие счета: Документ, подтверждающий, что совет директоров организации разрешил открытие счета и назначил уполномоченных подписантов.
• Доверенность или письмо-уполномочие: При необходимости, документация, которая уполномочивает конкретных лиц действовать от имени юридического лица.

c. Цифровые инструменты проверки

Мы можем использовать цифровые технологии проверки для подтверждения личности или документов удостоверяющих личность наших клиентов. К ним могут относиться:

• Биометрическая проверка: Технология распознавания лиц может использоваться для сопоставления фотографии клиента на удостоверении личности, выданном государственными органами, с живым фото или видео, представленным в процессе регистрации.
• Проверка подлинности документов: Автоматизированные инструменты будут проверять подлинность документов, удостоверяющих личность, путем изучения защитных элементов, сроков годности и сравнения их с глобальными базами данных известных поддельных документов.

 

5. Усиленная проверка клиентов (EDD)

Мы внедряем усиленные меры для оценки и управления рисками, связанными с клиентами, транзакциями и юрисдикциями с высоким уровнем риска. Это включает в себя всесторонний сбор информации, постоянный мониторинг и повышенный контроль для эффективного выявления, снижения потенциальных рисков отмывания денег и финансирования терроризма и сообщения о них. В рамках этого подхода мы проводим скрининг негативных медиа для выявления любых потенциальных рисков, связанных с клиентами или транзакциями. В случае выявления каких-либо неблагоприятных факторов клиенты будут подвергнуты EDD с принятием соответствующих мер в зависимости от серьезности и характера выявленных нарушений.

Мы признаем, что EDD требуется в обстоятельствах, которые включают, но не ограничиваются следующими:

• Политически значимые лица (PEP): Клиенты, которые являются PEP, или имеют близких ассоциированных лиц или членов семьи, которые являются PEP, в связи с потенциальной причастностью к коррупции или злоупотреблению властью.
• Юрисдикции с высоким уровнем риска: Клиенты из стран, или проводящие транзакции с участием стран, которые определены как имеющие слабые контрольные механизмы по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, высокий уровень коррупции или подлежащие международным санкциям.
• Сложные или необычные бизнес-структуры: Клиенты со сложными структурами собственности, которые, похоже, не имеют ясной или законной экономической цели, такие как множественные уровни собственности или «оболочки» компаний.
• Анонимные или высокоценные транзакции: Транзакции с высоким денежным значением, проводимые наличными или с цифровыми активами, которые повышают анонимность, такие как криптовалюты, ориентированные на конфиденциальность.
• Частые или необычные паттерны транзакций: Клиенты, демонстрирующие необычное поведение в транзакциях, такие как высокочастотная торговля, быстрое перемещение средств между счетами или значительные изменения в активности транзакций без ясной бизнес-причины.
• Деятельность с высоким уровнем риска: Клиенты, занимающиеся отраслями или бизнес-деятельностью, которые обычно ассоциируются с более высокими рисками отмывания денег, такими как азартные игры, криптовалютные биржи, оффшорные финансовые услуги или бизнесы с высокой наличностью.
• Заочные клиенты: Клиенты, которые открывают счета или проводят транзакции без личного общения, что может увеличить риск мошенничества с личными данными или введения в заблуждение.
• Негативные СМИ или негативная публичность: Клиенты или бенефициарные владельцы, которые стали объектом негативного освещения в СМИ или негативной информации, связанной с финансовыми преступлениями, мошенничеством или другими незаконными действиями.
• Использование посредников: Клиенты, использующие посредников или третьи стороны для проведения транзакций от их имени, что может скрыть истинную личность или право собственности на активы.

 

6. Текущий мониторинг

Постоянный мониторинг транзакций осуществляется для выявления подозрительной активности. Мы используем автоматизированные системы наряду с ручными проверками для выявления необычных паттернов, транзакций с высокой стоимостью или активности, связанной с высокорисковыми юрисдикциями. Оповещения, сгенерированные системами мониторинга, рассматриваются сотрудниками по соблюдению норм для дальнейшего расследования.

• Критерии мониторинга: Транзакции отслеживаются на основе различных критериев, включая, но не ограничиваясь ими:
  • Необычные паттерны: Транзакции, которые значительно отклоняются от установленного поведения транзакций клиента.
  • Транзакции с высокой стоимостью: Транзакции, которые превышают заранее определенные денежные пороги или связаны с значительными денежными суммами.
  • Частые транзакции: Несколько транзакций, происходящих в короткий промежуток времени или частые изменения в паттернах транзакций.
  • Международные переводы: Трансграничные транзакции, особенно те, которые связаны с юрисдикциями с высоким уровнем риска или необычными маршрутами.
  • Необычная активность по счету: Транзакции, которые кажутся несовместимыми с известной деловой деятельностью или профилем клиента.
• Автоматизированные системы мониторинга: Мы используем автоматизированные системы для непрерывного анализа транзакций в реальном времени. Оповещения, сгенерированные этими системами, подлежат проверке и расследованию нашей командой по соблюдению норм.
• Ручные проверки: Транзакции, отмеченные автоматизированными системами, проходят ручные проверки обученным персоналом по соблюдению норм. Эти проверки оценивают контекст и потенциальный риск, связанный с отмеченными транзакциями.

 

7. Проверка на наличие санкций и контрольных списков

Мы проводим тщательный санкционный скрининг и проверку списков наблюдения для всех клиентов и транзакций, подпадающих под санкционные списки. Списки санкций — это базы данных, которые ведут правительства, международные организации или регулирующие органы, которые идентифицируют физических лиц, организации и страны, подлежащие экономическим или торговым ограничениям.  Наша проверка включает списки санкций из различных юрисдикций и регулирующих органов, включая, но не ограничиваясь:

• Список санкций Совета Безопасности ООН (UNSC)
• Список санкций Европейского Союза (ЕС)
• Список санкций Казначейства Ее Величества (HMT) – Великобритания
• Список санкций и ограничений Управления денежного обращения Сингапура (MAS)
• Список санкций Департамента иностранных дел и торговли Австралии (DFAT)
• Местные национальные списки санкций, где мы работаем

Список санкций также включает проверку юрисдикций, подлежащих комплексным санкциям или значительным ограничениям. Мы не будем вступать в деловые отношения или способствовать сделкам, связанным с этими юрисдикциями. Список юрисдикций, подпадающих под санкции, включает, но не ограничивается ими:

• Северная Корея
• Иран
• Сирия
• Куба
• Судан
• Крымский регион Украины
• Регион Донецкой Народной Республики (ДНР) Украины
• Регион Луганской Народной Республики (ЛНР) Украины
• Россия (конкретные санкции применяются к определенным секторам, лицам и организациям)

Наш анализ санкций охватывает все соответствующие юрисдикции на основе обновленной информации от регулирующих органов, обеспечивая соблюдение международных санкций и ограничений. Наши процедуры проверки гарантируют, что мы не вступаем в отношения или не способствуем сделкам с лицами, организациями или странами, подлежащими этим санкциям. Операции с участием физических или юридических лиц, подпадающих под санкции, немедленно приостанавливаются, а активы могут быть заморожены, если того требует закон. Любые подтвержденные совпадения будут сообщены соответствующим регулирующим органам.

Мы регулярно проверяем клиентов и сделки по различным спискам наблюдения, включая списки лич PEP, лиц, участвующих в финансовых преступлениях, и другие высокорисковые организации. Проверка по спискам наблюдения помогает нам выявлять потенциальные риски и гарантирует применение дополнительной проверки, где это необходимо.

• Обработка положительных совпадений

Когда клиент, сделка или контрагент идентифицируется как совпадение со Списком санкций или списком наблюдения, мы предпримем следующие действия:

• Расследование совпадения: Мы немедленно расследуем положительное совпадение, чтобы определить, является ли оно истинным или ложноположительным. Это может включать сбор дополнительной информации от клиента или контрагента для уточнения их личности и бизнес-активности.
• Сообщение должностному лицу по соблюдению требований: Все подтвержденные совпадения будут переданы должностному лицу по соблюдению требований для дальнейшего рассмотрения и принятия решений.
• Приостановка транзакций: Любая транзакция или деловые отношения с участием физического или юридического лица, подпадающего под действие санкций, будут немедленно приостановлены до проведения дальнейшего расследования.
• Заморозка активов: Если это требуется санкционными правилами, мы заморозим любые активы или средства, связанные с санкционированным лицом или организацией.
• Регуляторная отчетность: Мы подадим отчет в соответствующие регулирующие органы, когда подтверждено санкционное совпадение.
• Эскалация и обзор высшего руководства

В случаях, когда есть неопределенность относительно потенциального санкционного совпадения, наше должностное лицо по соблюдению требований передаст дело высшему руководству. Высшее руководство оценит риски, связанные с транзакцией или отношениями с клиентом, и решит, продолжать ли, приостановить или прекратить бизнес-отношения в соответствии с требованиями регулирования.

• Использование технологий и сторонних поставщиков
• Автоматизированные инструменты проверки санкций: Мы используем и применяем передовые технологические решения для автоматизации процесса проверки клиентов, транзакций и контрагентов. Эти инструменты постоянно отслеживают все стороны на предмет наличия обновленных санкционных списков из различных юрисдикций.
• Базы данных третьих сторон: Мы сотрудничаем с авторитетными сторонними поставщиками услуг, которые ведут полные и актуальные санкционные списки, чтобы обеспечить точную и своевременную проверку.
• Проверка санкций в отношении криптовалют

Учитывая уникальные риски, связанные с криптовалютами, мы будем применять скрининг санкций ко всем криптовалютным кошелькам и транзакциям. Это включает в себя:

• Проверка кошельков отправителя и получателя, участвующих в криптовалютных транзакциях, на соответствие санкционным спискам.
• Мониторинг активности блокчейна в транзакциях с участием юридических или физических лиц, подпадающих под санкции.
• Политика предотвращения уклонения от санкций

Мы будем отслеживать и оценивать транзакции для выявления любых потенциальных индикаторов уклонения от санкций, включая, но не ограничиваясь следующим:

• Использование посредников или фиктивных компаний: Любые попытки скрыть причастность подпадающих под санкции организаций с использованием посредников или подставных компаний будут пресекаться для дальнейшего расследования.
• Маршрутизация транзакций через юрисдикции, на которые не распространяются санкции: Мы будем отслеживать транзакции, проводимые через юрисдикции, на которые не распространяются санкции, которые могут быть направлены на сокрытие конечного бенефициара или происхождения средств.
• Необычные паттерны или поведения транзакций: Мы будем анализировать паттерны транзакций и поведение клиентов, которые отклоняются от ожидаемых норм, особенно те, которые предполагают попытку уклонения от обнаружения санкций.

Любая выявленная попытка уклониться от санкций может рассматриваться как подтвержденное совпадение и о ней может быть сообщено соответствующим органам в соответствии с применимыми правилами борьбы с отмыванием денег и санкциями.

 

8. Соблюдение Правила о контроле переводов

В определенных юрисдикциях мы обеспечиваем соблюдение глобальных правил борьбы с отмыванием денег, включая Рекомендацию 16 FATF, касающуюся контроля переводов, и применяем следующие процедуры:

• Идентификация транзакций
• Пороговые значения транзакций: Мы устанавливаем пороговые значения для транзакций, которые активируют Правило контроля переводов. Точные пороговые значения для активации Правила контроля переводов варьируются в зависимости от юрисдикции, но, как правило, правило применяется к транзакциям на сумму 1000 долларов США или эквивалентную сумму и выше. Однако некоторые юрисдикции могут требовать более низкие пороги для определенных типов транзакций.
• Совокупные транзакции: Требования Правила контроля переводов также будут применяться к нескольким меньшим транзакциям, происходящим в течение 24-часового периода (например), которые в совокупности превышают пороги транзакций.
• Автоматизированный мониторинг: Автоматизированные системы для мониторинга транзакций в реальном времени на предмет соблюдения требований.
• Проверка: Вся переданная информация будет проверена с помощью наших процедур KYC, CDD и EDD.
• Сбор необходимой информации
• Информация об отправителе и получателе: Мы собираем и храним необходимую информацию как об отправителе, так и о получателе денежных средств:
  • Информация об отправителе включает:
    • Имя отправителя
    • Физический адрес
    • Дата рождения или номер национального удостоверения личности
    • Номер счета или уникальный идентификатор кошелька
  • Информация о бенефициаре включает:
    • Полное юридическое имя
    • Физический адрес
    • Номер счета или уникальный идентификатор кошелька
  • Информация о транзакции
    • Сумма: Общая сумма транзакции, включая тип цифрового актива.
    • Дата: Дата и время инициированной транзакции.
    • Цель транзакции (если требуется конкретными юрисдикциями).
  • Другая дополнительная информация (специфичная для юрисдикции)
    • Гражданство или номер национального удостоверения личности: Некоторые юрисдикции могут требовать номер национального удостоверения личности или номер паспорта отправителя или получателя.
    • Информация (KYC): Некоторые регуляторы могут запросить дополнительную информацию KYC, такую как данные о трудоустройстве отправителя или бенефициара или характер бизнеса.
•  Хранение данных и конфиденциальность
• Безопасное хранение: Мы обеспечиваем безопасное хранение собранных данных и защиту от несанкционированного доступа.
• Срок хранения: Мы обычно храним записи не менее пяти (5) лет.

d) Отчетность и ведение записей

• Записи транзакций: Подробные записи всех транзакций, подпадающих под Правило контроля переводов, будут храниться в нашей системе.
• Аудиторский след: Аудиторский след для мониторинга соблюдения поддерживается для обеспечения возможности отслеживания всех транзакций через наши системы.

e) Обучение и осведомленность

• Обучение персонала: Регулярные тренинги будут проводиться для всех сотрудников по правилам AML и внутренним процедурам, касающимся Правила контроля переводов.
• Культура соблюдения требований законодательства: Мы стремимся развивать культуру соблюдения требований законодательства, обеспечивая, чтобы все сотрудники осознавали важность соблюдения этих процедур.

f) Соблюдение третьими сторонами

Мы также проводим комплексную проверку сторонних поставщиков услуг, чтобы подтвердить их соблюдение Правила контроля переводов.

g) Сообщение о происшествиях

• Сообщение о подозрительной деятельности: В соответствии с требованиями законодательства юрисдикций, в которых мы осуществляем свою деятельность, будет разработан протокол для уведомления соответствующих органов о подозрительных транзакциях.
• Внутренний обзор: Будет проведена внутренняя проверка транзакций, помеченных как подозрительные.

h) Регулярные аудиты и проверки соответствия требованиям

• Внутренние аудиты: Регулярные аудиты процедур соблюдения будут проводиться для выявления областей для улучшения.
• Обновления политики: Политики и процедуры будут обновляться по мере необходимости на основе изменений в регулировании или лучших практик.

i) Коммуникация с клиентами

• Прозрачность: Клиенты будут информированы о том, как используются их данные и о важности соблюдения правил AML.
• Каналы поддержки: Клиентам будут предоставлены доступные каналы для получения информации о процедурах соблюдения требований.

 

9. Отчетность по транзакциям

Мы соблюдаем все соответствующие обязательства по отчетности, включая подачу отчетов о подозрительной деятельности (SAR), когда действия указывают на потенциальное отмывание денег или финансирование терроризма.

Отчеты подготавливаются своевременно и подаются в соответствующие регулирующие органы по мере необходимости.

В целом, наш структурированный процесс отчетности выглядит следующим образом:

• Внутренняя отчетность: Наши сотрудники обязаны немедленно сообщать о любых подозрительных действиях или транзакциях нашей команде по соблюдению норм.
• Отчеты о подозрительной деятельности (SAR): Команда по соблюдению норм проведет проверки и подготовит и подаст SAR в соответствующие органы, если это необходимо.
• Конфиденциальность: Все отчеты о подозрительной деятельности обрабатываются с максимальной конфиденциальностью. Мы обеспечим защиту информации о подозрительных транзакциях и SAR, которая будет раскрыта только уполномоченному персоналу и регулирующим органам.
• Сроки отчетности:
• Немедленная отчетность: О крайне подозрительных действиях, свидетельствующих об отмывании денег или финансировании терроризма, будет незамедлительно сообщено внутренним органам.
• Регуляторная отчетность: SAR будут поданы в соответствующие органы в установленный срок после выявления подозрительной деятельности. Это обеспечивает своевременное соблюдение регулирующих обязательств.

 

10. Ведение записей

Все записи, связанные с CDD, транзакциями, расследованиями подозрительной деятельности и SAR, хранятся не менее пяти лет или в соответствии с требованиями применимых норм. Это включает в себя ведение документации о личности клиента, деталях транзакций и коммуникациях с регулирующими органами. Для получения дополнительной информации о хранении данных, пожалуйста, обратитесь к нашему Уведомлению о конфиденциальности.

 

11. Обучение сотрудников

Мы проводим постоянное обучение по AML/CTF для сотрудников, чтобы обеспечить осведомленность о юридических обязательствах и внутренних процедурах.

Обучение проводится с учетом различных ролей, включая расширенные занятия для сотрудников, выполняющих функции повышенного риска, таких как специалисты по соблюдению нормативных требований и сотрудники службы поддержки клиентов.

Основные цели программы обучения AML/CTF заключаются в следующем:

• Повышение осведомленности: Обеспечить, чтобы все сотрудники понимали важность соблюдения AML/CTF и свою роль в предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма.
• Предоставление знаний: осведомить сотрудников о соответствующих законах, правилах и политике компании в области AML/CTF.
• Развитие навыков: Обучить сотрудников выявлять подозрительные действия, понимать процедуры отчетности и применять соответствующие меры контроля AML/CTF.

 

12. Независимый аудит и обзор программы

Наша программа AML/CTF регулярно проходит независимые аудиты для оценки ее эффективности и соблюдения юридических требований. Регулярные обзоры и обновления проводятся:

• Ежегодный обзор: Политика AML/CTF пересматривается ежегодно для оценки ее эффективности, чтобы гарантировать соответствие требованиям регулирующих органов и лучшим практикам отрасли.
• Обновления по мере необходимости: Изменения в политике вносятся оперативно в ответ на изменения в регулировании, операционные потребности или выявленные недостатки.
• Сообщение об изменениях: Все сотрудники информируются о значительных обновлениях Политики AML/CTF и обязаны подтвердить свое понимание и соблюдение.

 

13. Оценка рисков виртуальных активов

Прежде чем размещать или торговать любыми новыми токенами, мы проводим тщательную оценку рисков, принимая во внимание такие факторы, как анонимность, соблюдение нормативных требований и использование в прошлом для незаконной деятельности.

Оценка рисков будет учитывать следующие факторы (которые не являются исчерпывающими):

• Анонимность и прозрачность: Оценка будет определять, способствует ли токен анонимности или подрывает нашу способность идентифицировать пользователей и внедрять эффективные меры AML/CFT. Токены, которые создают проблемы с прозрачностью или препятствуют идентификации пользователя, будут подвергнуты усиленной проверке или могут быть исключены из листинга.
• Риск манипуляции рынком и мошенничества: Мы оценим волатильность и ликвидность токена, включая то, делает ли концентрация токенов в конкретных адресах его уязвимым для манипуляций на рынке или мошенничества. Токены, которые были определены как имеющие высокий риск волатильности или ликвидности, пройдут проверку EDD и могут быть исключены из листинга, если будут признаны чрезмерно рискованными.
• Незаконное использование токенов: Мы оценим, был ли токен связан с незаконными или мошенническими целями. Если есть доказательства или история использования токена для преступной деятельности, он будет считаться высокорисковым и подлежит повышенной проверке или исключению.

Мы поддерживаем постоянный процесс мониторинга всех эмитентов виртуальных активов, чьи токены котируются или торгуются на нашей Платформе. Это включает в себя непрерывный мониторинг изменений в структуре собственности, статусе санкций, негативных новостях и других индикаторах риска. Если будут обнаружены значительные изменения, которые повышают риск профиля эмитента, мы можем пересмотреть статус листинга токена и применить дополнительные меры повышенной проверки. Эмитент токена также обязан по контракту информировать нас о любых рыночных рисках, операционных рисках, технологических рисках, рисках регулирования, мошенничества и кибербезопасности, которые могут существенно повлиять на цену токена и/или репутацию Платформы.

 

14. Сотрудничество с властями

Мы полностью сотрудничаем с правоохранительными и регулирующими органами для решения рисков, связанных с отмыванием денег и финансированием терроризма, включая содействие в проведении аудитов, проверок и запросов информации.

 

15. Обзор и обновление политики

Мы будем поддерживать актуальность и эффективность Политики по AML/CTF через регулярные обзоры. Эти проверки будут проводиться не реже одного раза в год или всякий раз, когда происходят существенные изменения в нормативных актах, бизнес-операциях или характеристиках рисков. Цель состоит в том, чтобы гарантировать, что Политика отражает текущие юридические требования, возникающие угрозы и лучшие практики отрасли в борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.

 

16. Ответственность пользователя за безопасность аккаунта

• • Защита информации об аккаунте: Мы напоминаем всем пользователям о необходимости принимать соответствующие меры для защиты информации о своем аккаунте, включая пароли, приватные ключи и любые другие конфиденциальные данные, связанные с их аккаунтами. Пользователи никогда не должны делиться этой информацией с кем-либо и должны регулярно обновлять свои настройки безопасности.
  • Сообщение о подозрительной активности: Пользователи поощряются сообщать о любой подозрительной активности или несанкционированном доступе к своим аккаунтам немедленно. Мы будем оперативно расследовать такие сообщения и принимать соответствующие меры для защиты пользователя и Платформы.

17. Язык

Пожалуйста, будьте информированы, что мы опубликуем эту Политику на разных языках. В случае каких-либо несоответствий или расхождений в переводе, английская версия будет иметь преимущественную силу.

 

18. Связь с нами

Если у вас есть какие-либо вопросы, запросы и комментарии, связанные с нашими проверками, вы можете связаться с нашими представителями службы поддержки клиентов в чате или по электронной почте. Если это связано с вашими персональными данными, вы можете связаться с нашим специалистом по защите данных, отправив электронное письмо на адрес data@weex.com.

Если вы являетесь сотрудником правоохранительных органов и запрашиваете нашу помощь, пожалуйста, обратитесь к нашим Руководящим принципам для правоохранительных органов.

Если вы хотите удалить свой аккаунт, вы можете обратиться к нашим сотрудникам службы поддержки клиентов.

 

-

Удачного трейдинга!

Команда WEEX

-

Подписывайтесь на нас в соц. сетях:

X | YouTube | Telegram | Medium | Facebook｜LinkedIn｜Блог

Зарегистрируйтесь на WEEX сейчас: https://www.weex.com/register

[Поддерживаемые платформы]:

CoinMarketCap| Feixiaohao| Cryptowisser.com| Coingecko| Coincarp