Cách mua tiền điện tử tại Ukraine mà không vi phạm pháp luật

Người Ukraine có thể có thu nhập hợp pháp, đã nộp thuế và nguồn gốc tiền rõ ràng, nhưng vẫn không có cách đơn giản để mua một số lượng lớn USDT, USDC hoặc Bitcoin. Nguyên nhân không chỉ nằm ở sự kiểm soát của ngân hàng. Về điều này, Yaroslav Meretsky, CEO của nhóm tư vấn pháp lý, đã chia sẻ trong một bài viết trên EP. Ông là chuyên gia về thuế quốc tế và hợp pháp hóa vốn.

Những điều quan trọng cần biết

Trong thời gian tình trạng khẩn cấp, có các hạn chế về ngoại tệ từ NBU, và luật pháp đầy đủ về tài sản ảo tại Ukraine vẫn chưa có hiệu lực. Do đó, vấn đề không phải là liệu có thể kỹ thuật mua tiền điện tử hay không. Vấn đề là liệu bạn có thể giải thích việc mua này cho ngân hàng, cơ quan giám sát tài chính, sàn giao dịch châu Âu hoặc công chứng viên.

Tiền điện tử không tạo ra nguồn gốc tiền. Nó chỉ thay đổi hình thức của tài sản. Nếu Bitcoin được mua bằng thu nhập từ kinh doanh, nguồn tiền vẫn là doanh nghiệp. Nếu USDT được mua bằng tiền từ việc bán tài sản, cần phải chứng minh việc bán tài sản, thanh toán và logic thuế.

Tính chính thức không chỉ nằm ở một tài liệu

Tại Ukraine không có tài liệu nhà nước đơn giản nào gọi là chứng nhận mua tiền điện tử. Do đó, tính chính thức của việc mua được hình thành từ một chuỗi bằng chứng.

Câu chuyện dễ hiểu nhất như sau: thu nhập hợp pháp, thuế đã nộp, tài khoản ngân hàng cá nhân, tài khoản đã được xác minh trên sàn giao dịch tập trung, lệnh mua, sao kê ngân hàng, chuyển tài sản vào ví cá nhân và lưu giữ lịch sử giao dịch.

Điều này ở châu Âu thường được gọi là nguồn gốc của quỹ, tức là xác nhận nguồn gốc của tiền. Quan trọng là phải chỉ ra bằng tiền nào tiền điện tử đã được mua, nó đã di chuyển như thế nào và tại sao bạn kiểm soát tài sản này.

Tài khoản Ukraine và các hạn chế

Người Ukraine không thể tự do và không bị hạn chế mua tiền điện tử từ bất kỳ tài khoản Ukraine nào trên bất kỳ sàn giao dịch nước ngoài nào. Địa lý của sàn giao dịch không hủy bỏ quy tắc của ngân hàng mà thanh toán được thực hiện.

Việc mua tiền điện tử được NBU phân loại là các giao dịch tương tự như nhận tiền mặt. Đối với cá nhân, các giao dịch như vậy chỉ có thể thực hiện trong giới hạn quy định và không phải lúc nào cũng diễn ra ngay cả trong giới hạn, vì ngân hàng có thể áp dụng đánh giá rủi ro riêng.

Từ tài khoản tiền tệ, giao dịch này có thể không được thực hiện. Từ tài khoản ngoại tệ, nó có thể khả thi trong giới hạn quy định, nếu ngân hàng và nền tảng chấp nhận. Nhưng ngay cả khi thanh toán đã được thực hiện, điều đó không có nghĩa là lịch sử tài sản sẽ được chấp nhận ở châu Âu mà không có câu hỏi.

Tài khoản FOP không dành cho đầu tư tiền điện tử cá nhân

Tài khoản FOP không nên được sử dụng cho việc mua tiền điện tử cá nhân. Lộ trình dễ hiểu hơn thực sự là: FOP đã nhận thu nhập, đã nộp thuế, chuyển tiền sạch vào tài khoản cá nhân, và sau đó cá nhân mua tài sản trong khuôn khổ quy định hiện hành.

Nếu tiền điện tử được mua với lý do cho hoạt động kinh doanh, sẽ có những câu hỏi riêng: nó có phù hợp với các loại hình hoạt động không, tài sản được ghi nhận như thế nào, mục đích kinh doanh của giao dịch là gì, cách thức bán sau này được thực hiện và liệu có vi phạm quy tắc của hệ thống đơn giản hay không.

Tốt nhất là không nên trộn lẫn đầu tư cá nhân và tài khoản doanh nghiệp. Nếu không, một giao dịch có thể ngay lập tức tạo ra câu hỏi về thuế, ngân hàng và kế toán.

P2P và tiền mặt

Việc mua qua P2P hoặc bằng tiền mặt về mặt kỹ thuật là khả thi, nhưng đối với ngân hàng châu Âu trong tương lai, đây là một câu chuyện yếu hơn.

Nếu bạn đã chuyển tiền hryvnia cho một người khác và nhận được tiền điện tử, cần phải giữ lệnh, thông tin về bên đối tác, chuyển khoản ngân hàng, địa chỉ ví, mã giao dịch và tài liệu về nguồn gốc tiền của bạn. Nếu là tiền mặt, cần có hợp đồng viết tay, biên nhận, thông tin của các bên, số tiền, tỷ giá, loại tài sản, địa chỉ ví và xác nhận nguồn gốc tiền mặt.

Nhưng hợp đồng giữa hai người không trả lời câu hỏi chính: tiền điện tử đến từ đâu từ người bán. Nếu người bán không thể giải thích lịch sử tài sản, tài liệu mua của bạn không làm sạch quá khứ của tài sản này.

Khoản vay với việc hoàn trả bằng tiền điện tử

Ý tưởng phổ biến là như sau: một người có tiền hợp pháp hoặc tiền mặt, cho vay cho chủ sở hữu tiền điện tử, và sau đó nhận lại khoản vay bằng USDT, USDC hoặc Bitcoin.

Trên giấy tờ, điều này có thể trông thuận tiện. Nhưng một khoản vay tiền mặt thông thường yêu cầu phải trả lại tiền. Nếu thay vì tiền, một tài sản tiền điện tử được trả lại, cần phải xác định rõ ràng cái gì được chuyển giao, với giá trị nào, số lượng bao nhiêu, vào ví nào và tại sao sau đó khoản nợ lại chấm dứt.

Ngay cả một thỏa thuận được lập đúng cách cũng chỉ giải thích lý do tại sao bạn nhận được tiền điện tử từ một người cụ thể. Nó không giải thích nguồn gốc của tiền điện tử đó từ đâu mà người nợ có được.

Mô hình này có thể là một phần của câu chuyện chứng minh chỉ khi có một số điều kiện: khoản vay là có thật, việc chuyển tiền được xác nhận, bạn có tài liệu về nguồn gốc của số tiền đó, người nợ có tài liệu về nguồn gốc của tiền điện tử, giao dịch diễn ra giữa các ví đã được xác định, và hậu quả thuế được đánh giá cho cả hai bên.

Nếu ngay từ đầu các bên đã thỏa thuận không phải về khoản vay, mà thực chất là về việc mua tiền điện tử, ngân hàng có thể xem xét nội dung kinh tế của giao dịch, chứ không phải tên gọi của nó.

Ngân hàng châu Âu sẽ chấp nhận điều gì

Nếu mục tiêu cuối cùng là sử dụng vốn ở châu Âu, cần phải xây dựng lộ trình không phải dựa trên tốc độ mua, mà là cho việc kiểm tra trong tương lai.

Logic đơn giản hoạt động tốt nhất: tiền hợp pháp của riêng bạn, tài khoản của riêng bạn, sàn giao dịch của riêng bạn, ví của riêng bạn, lịch sử được lưu giữ. Càng nhiều thẻ của người khác, bên thứ ba, tiền mặt, khoản vay và các giao dịch trung gian, ngân hàng sẽ càng có nhiều câu hỏi.

Nên thu thập tài liệu ngay từ đầu: sao kê ngân hàng, xác nhận thu nhập, tờ khai thuế, dữ liệu từ sàn giao dịch, lệnh giao dịch, lịch sử giao dịch, địa chỉ ví, hash giao dịch và một lịch sử ngắn gọn.

Không nên tạo tài liệu sau khi sự việc đã xảy ra, chia nhỏ các khoản thanh toán chỉ để tránh kiểm soát, mua tài sản qua tài khoản của doanh nghiệp tư nhân cho mục đích cá nhân hoặc sử dụng ví của người khác. Tất cả những điều này không làm cho câu chuyện trở nên đơn giản hơn, mà làm cho nó yếu đi.

Kết luận chính

Người Ukraine có thể mua tiền điện tử sao cho nguồn gốc của nó có thể được giải thích sau này. Nhưng để làm được điều này, cần phải suy nghĩ không chỉ về việc mua sắm mà còn về ngân hàng trong tương lai, việc rút tiền ra euro và các vấn đề thuế.

Tiền điện tử có thể thay đổi lộ trình của vốn. Nó không hủy bỏ tiểu sử của nó.

Nếu bạn muốn tài sản này được chấp nhận một cách bình thường tại ngân hàng châu Âu, bạn cần lưu giữ không chỉ tiền điện tử mà còn cả lịch sử xuất hiện của nó.

Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm: Nội dung này chỉ được cung cấp nhằm mục đích xây dựng thương hiệu và cung cấp thông tin chung, không phải là lời khuyên về tài chính, đầu tư, pháp lý hoặc thuế. Mọi sự kiện, phần thưởng, sự kiện trực tuyến hoặc thông tin liên quan được đề cập trong nội dung này không được xem là khuyến nghị, chào mời hoặc lời mời mua, bán, giao dịch hoặc thực hiện bất kỳ hoạt động nào khác liên quan đến tài sản crypto hay sử dụng bất kỳ dịch vụ nào. Tài sản crypto có mức biến động cao và có thể dẫn đến thua lỗ. Dịch vụ và các sự kiện trực tuyến của WEEX có thể không khả dụng tại tất cả khu vực và phải tuân theo các luật, quy định và điều kiện đủ điều kiện hiện hành. Bạn có trách nhiệm bảo đảm việc sử dụng các dịch vụ của WEEX tuân thủ luật pháp địa phương và tự đánh giá cẩn thận các rủi ro trước khi tham gia bất kỳ hoạt động nào liên quan đến crypto.