Отчет Elliptic показывает, как мошенничество с Bitcoin-банкоматами переходит от наличных к кошелькам в блокчейне

Elliptic опубликовала новый отчет, объясняющий, как работают мошенничества с Bitcoin-банкоматами, и наиболее полезная часть — это не обычное предупреждение о том, что мошенники существуют. Это путь транзакции.

В отчете описывается, как мошенники манипулируют жертвами, часто пожилыми людьми, заставляя их вносить наличные в физические крипто-киоски. Как только наличные конвертируются в криптовалюту, средства перемещаются в кошельки, контролируемые мошенниками. Оттуда деньги могут быть направлены через дополнительные адреса, сервисы или схемы отмывания.

Это делает мошенничество с Bitcoin-банкоматами отличным от обычного мошенничества с картами.

Жертва может начать с наличных, но убыток быстро становится проблемой отслеживания в блокчейне. Финансовым учреждениям, командам по соблюдению норм и следователям необходимо следить за потоком криптовалютных транзакций, а не только рассматривать банковский перевод.

Суть Elliptic в том, что аналитика блокчейна может помочь идентифицировать эти пути, отмечать адреса, связанные с мошенничеством, и поддерживать работу по восстановлению или правоохранительным органам, когда вовлечены правильные посредники.

Почему Bitcoin-банкоматы используются в мошенничествах

Bitcoin-банкоматы создают мост между наличными и цифровыми активами.

Это может быть полезно для законных пользователей, но также создает возможности для мошенников. Мошенник может заставить жертву снять наличные, посетить киоск, отсканировать QR-код и отправить средства, не понимая, что происходит.

Как только криптопередача завершена, отменить ее сложно.

Вот почему мошенники любят этот метод. Он быстро перемещает деньги, и жертва может не осознать, что транзакция необратима, пока не станет слишком поздно.

Жертвы часто манипулируются через страх или срочность. Им могут сказать, что они должны деньги, что аккаунт скомпрометирован, что близкий человек в опасности или что им нужно переместить средства для безопасности. К тому времени, как они доберутся до банкомата, мошенник уже контролировал эмоциональную обстановку.

Машина — это просто последний шаг.

Наличные становятся расследованием в блокчейне

Что делает эти мошенничества интересными с точки зрения соблюдения норм, так это переход от наличных к блокчейну.

Жертва начинает с физических денег, но как только транзакция совершена, следователи могут следовать по публичной книге учета. Это не означает, что восстановление легко. Это означает, что движение средств может оставить след.

Фирмы аналитики блокчейна, такие как Elliptic, могут идентифицировать кластеры кошельков, отслеживать потоки, отмечать адреса, связанные с известными мошенничествами, и помогать учреждениям распознавать подозрительные депозиты или снятия.

Это важно для банков и криптобизнеса.

Банк может увидеть снятие наличных до транзакции в банкомате. Криптобиржа может позже увидеть поступление средств с адреса, связанного с мошенничеством. Правоохранительным органам может потребоваться соединить обе стороны потока.

Чем быстрее эти схемы будут идентифицированы, тем больше шансов прервать путь отмывания.

Проблема пожилых жертв

Одна неприятная часть мошенничества с Bitcoin-банкоматами — это то, кто становится целью.

Мошенники часто нацеливаются на пожилых жертв, потому что они могут быть более уязвимыми к запугиванию, менее знакомыми с криптовалютой или более склонными подчиняться, когда кто-то притворяется представителем банка, государственного учреждения или правоохранительных органов.

Это не только проблема криптовалют. Мошенничество с пожилыми людьми существует в области подарочных карт, денежных переводов, платежных приложений и банковского мошенничества. Но Bitcoin-банкоматы могут сделать окончательный перевод трудным для отмены.

Вот почему образование имеет значение.

Если кому-то говорят внести наличные в Bitcoin-банкомат, чтобы решить налоговую проблему, обеспечить банковский счет, оплатить штраф или помочь члену семьи, это почти наверняка мошенничество.

Операторы киосков, банки и местные власти пытались использовать предупреждения, лимиты транзакций и проверки соблюдения норм, но мошенники быстро адаптируются.

Аналитика помогает, но это не магия

Отчет Elliptic также напоминает о необходимости сохранять реалистичные ожидания.

Аналитика блокчейна может помочь отслеживать средства. Она может помочь учреждениям проверять адреса. Она может помочь правоохранительным органам понять потоки отмывания. Но аналитика сама по себе не замораживает активы.

Замораживание средств обычно требует биржи, хранителя, эмитента стейблкоина, действий правоохранительных органов или другого субъекта, контролирующего аккаунт или адрес. Если средства проходят через кошельки самоуправления или плохо регулируемые сервисы, восстановление становится сложнее.

Таким образом, ценность аналитики заключается в скорости и видимости.

Она может показать, куда ушли средства, касались ли они известных сервисов и какие субъекты могут вмешаться. Это может превратить хаотичный отчет о мошенничестве в нечто, с чем следователи могут работать.

Но она сама по себе не отменяет перевод.

Мошенничество с Bitcoin-банкоматами — это проблема соблюдения норм, а не только проблема Bitcoin

Было бы слишком легко представить мошенничество с Bitcoin-банкоматами как причину, по которой сам Bitcoin сломан.

Это упускает суть.

Мошенники используют любые платежные системы, которые помогают им перемещать ценности: банковские переводы, подарочные карты, платежные приложения, курьеры наличных, чеки, криптовалюту и многое другое. Bitcoin-банкоматы — это один инструмент в этой более широкой экономике мошенничества.

Настоящий вопрос заключается в том, как уменьшить вред.

Это означает лучшие предупреждения в киосках, более строгий мониторинг транзакций, более быстрое взаимодействие между банками и криптофирмами, общественное образование для уязвимых пользователей и лучшее использование отслеживания блокчейна, когда средства перемещаются в блокчейне.

Отчет Elliptic дает командам по соблюдению норм более четкое представление о механике.

Мошенничества начинаются с манипуляции, проходят через наличные деньги и заканчиваются цифровыми транзакциями, которые можно отслеживать по блокчейну.

Остановить их можно, уделяя внимание каждому шагу.