Investimentos seguros em criptomoedas: 4 opções com 10% de APY estável

O mercado encontra-se num estado onde é difícil distinguir entre um mercado em alta e um mercado de baixa, e todos receiam negociar. Colocar dinheiro em DeFi para yield farming, apenas para descobrir que o DeFi também sofreu um exploit de smart contract.

Portanto, desta vez, não vamos falar sobre projetos que prometem retornos de dezenas ou centenas de pontos percentuais, nem encorajar estratégias complexas. A equipa BlockBeats selecionou alguns pools que são relativamente estáveis no mercado atual, com APY em torno de 10%, e que foram validados ao longo do tempo tanto on-chain como off-chain. Estas são todas opções viáveis no mercado atual.

No geral, o pool BFUSD na Binance ainda se destaca em termos de vantagens abrangentes, incluindo taxa de rendimento, design de mecanismo, expansão de casos de uso e estrutura de risco, em comparação com produtos semelhantes.

Binance: BFUSD (11%)

O APY do pool de BFUSD flutua dinamicamente com as taxas de financiamento e estratégias de cobertura, com uma média de cerca de 4%-7% recentemente e atualmente em aproximadamente 6,34% de APY real. Os ganhos são distribuídos diariamente sem a necessidade de compras adicionais; manter o ativo é suficiente para reivindicar recompensas automaticamente.

Talvez para comemorar o primeiro aniversário do lançamento do BFUSD, a Binance introduziu recentemente uma atividade de rendimento adicional. Durante este período, os participantes podem desfrutar de um bónus adicional de 5% sobre o APY base.

Isto significa que os utilizadores elegíveis podem desfrutar de um APY abrangente de cerca de 11% dentro do limite especificado.

Existem dois requisitos de participação: manter BFUSD numa conta de futuros ou conta unificada e manter uma posição aberta mínima de 1.000 USD numa conta de futuros com margem em USDT ou margem em moeda. A Binance fará vários snapshots aleatórios das posições abertas dos utilizadores a cada dia de negociação e determinará a elegibilidade com base no valor mais baixo do snapshot. A atividade foi estendida até 2 de dezembro.

Outra característica atraente é que, no modo "cross-margin", o BFUSD pode ser usado diretamente como colateral para negociação de futuros, aumentando a eficiência de capital enquanto ganha recompensas.

Cada conta tem um limite de 1 milhão de BFUSD para ganhos adicionais. No entanto, o limite para subcontas é calculado independentemente, permitindo que utilizadores com maior capital maximizem os seus ganhos através de múltiplas contas e subcontas.

Afinal, esta é a Binance; o nível de segurança é relativamente alto, envolve yield farming de stablecoin e atualmente oferece o maior retorno entre estas quatro opções, tornando-a digna de consideração.

Sky: sUSDS (9,4%)

O pool de poupança sUSDS do Sky Protocol oferece atualmente um APY de 4,50%, com ganhos provenientes do seu mecanismo central Sky Savings Rate (SSR). Em toda a matriz de produtos, incluindo poupança sUSDS (4,50%), empréstimos SparkLend (3,55%) e o tradicional DAI DSR (1,25%), estes três formam o sistema de rendimento estável da Sky.

O TVL atual no protocolo é de 59,3 mil milhões de dólares e alcançou implementação multi-chain.

Entre estas opções, a Sky Savings Rate (sUSDS) ainda oferece a relação risco-recompensa ideal. O APY atual é de 4,50%, e o modelo preditivo da DeFiLlama mostra que é provável que permaneça acima de 3,60% nas próximas quatro semanas. O TVL deste pool é de 37,37 mil milhões de dólares, indicando uma escala robusta. Os utilizadores precisam de deter USDS antes de depositar para receber sUSDS.

Formas específicas de adquirir USDS incluem: atualizar DAI para USDS numa proporção de 1:1 (sem taxas); trocar USDC ou USDT através do mecanismo PSM; ou trocar diretamente ETH por USDS no CoW Protocol. Uma vez autorizado, deposite o USDS no pool de poupança para cunhar automaticamente sUSDS e começar a ganhar juros.

Além do rendimento base, o protocolo também oferece recompensas em token SKY (STR) como fonte adicional de rendimento. O APY adicional atual para esta parte é de 4,91%, também calculado com base no montante de sUSDS. Se somados, o rendimento total teórico pode atingir aproximadamente 9,41% (4,50% de rendimento base + 4,91% de recompensa SKY).

Para participar, deposite sUSDS na farm designada para começar a receber recompensas SKY. No entanto, note que as recompensas SKY precisam de ser reivindicadas manualmente, e existe risco de flutuação de preço do token, o que pode impactar o rendimento real.

Lista: slisBNB (10,8%)

Nem é preciso mencionar a posição significativa da Lista DAO na BNB Chain, a Lista DAO construiu um ecossistema DeFi relativamente completo na chain, sendo o produto mais central o pool de staking slisBNB. O APY atual deste pool é de aproximadamente 10,8%, e o protocolo geral tem um TVL de 18,3 mil milhões de dólares.

Além disso, a Lista também fornece um pool de empréstimos, cunhagem de stablecoin CDP e vários pools de liquidez, com retornos variando de 2% a 15%, cobrindo uma ampla gama de estratégias, de conservadoras a agressivas.

O ativo central, slisBNB, tem atualmente um TVL de cerca de 1,2 mil milhões de dólares. Mantém uma relação de resgate de 1:1 com BNB, e o seu preço continua a valorizar à medida que as recompensas de staking se acumulam. Todos os tokens slisBNB são totalmente garantidos por BNB real em staking em nós validadores, seguindo um mecanismo não custodial que oferece segurança e transparência relativamente altas. O protocolo deduz uma taxa de 5% das recompensas de staking para rendimento de tesouraria, o que tem um impacto mínimo no APY geral dos utilizadores.

A recompensa base de staking do validador BNB está aproximadamente entre 7%–8%; após deduzir taxas, a Lista melhora ainda mais o rendimento geral através de incentivos em token LISTA, estabilizando o APY final em torno de 10,8%; todos os ganhos são automaticamente reinvestidos no preço do slisBNB, não exigindo ação manual dos utilizadores, staking adicional ou reivindicação de recompensas — manter automaticamente leva ao crescimento.

O processo operacional também é bastante simples. Os utilizadores só precisam de conectar a sua crypto wallet, depositar BNB, e o sistema cunhará automaticamente slisBNB e começará a gerar retornos. Não há necessidade de ações adicionais; os ganhos continuarão a acumular-se e serão refletidos no preço do token.

Jupiter: JupSOL (6,58%)

Como o maior agregador DEX no ecossistema Solana, a Jupiter, com JupSOL, tornou-se um dos pools de staking mais centrais on-chain. Atualmente, o JupSOL oferece um rendimento anualizado de cerca de 6,58%, com um volume total bloqueado de aproximadamente 2,91 mil milhões de dólares em todo o ecossistema relacionado com a Jupiter.

Além do staking de JupSOL, a Jupiter também apresenta um mercado de empréstimos, pools de liquidez de contratos perpétuos (JLP), roteamento de negociação agregada, etc., e suporta entrada direta no ecossistema através de jup.ag, enquanto acumula recompensas de token de governação JUP, formando uma rede financeira completa no lado da Solana.

Entre todos os produtos, o JupSOL é o mais central e estável. Os seus ganhos vêm principalmente de recompensas de staking de validadores SOL, com média entre 5%–7%, com suporte técnico fornecido pela infraestrutura Sanctum, sem período de bloqueio e liberdade para usar em DeFi a qualquer momento. Os ganhos do JupSOL acumulam-se continuamente de forma auto-composta, fazendo staking novamente a cada hora, permitindo que os detentores recebam continuamente retornos incrementais. Além disso, uma parte dos depósitos da Jupiter Perps será automaticamente colocada em staking para melhorar a estrutura de rendimento geral do pool. Os utilizadores só precisam de conectar a sua crypto wallet Solana, trocar SOL por JupSOL e podem começar imediatamente a acumular retornos. Claro, isto assumindo que consegue suportar uma queda no preço do SOL.

Além disso, o mercado de empréstimos da Jupiter oferece outra via mais estratégica para ganhar rendimento. Ativos como USDC, USDT, USDG/USDS, SOL, JUP e ativos principais como ETH e WBTC podem participar em depósitos ou empréstimos, com APY de depósito variando de 4% a 7%, enquanto as taxas de empréstimo ajustam-se dinamicamente com base na utilização. A plataforma permite rácios de empréstimo-valor mais altos, com o LTV mais alto entre stablecoins atingindo até 95%, adequado para alavancagem: os utilizadores podem depositar USDC, pedir SOL emprestado, depois trocar SOL de volta para USDC num ciclo contínuo para amplificar o potencial de rendimento, mas os riscos também serão proporcionalmente aumentados. Para aqueles que preferem estabilidade, o staking de JupSOL oferece atualmente uma escolha melhor com um APY de 6,58%.