محدودیت در اروپا، بایننس می‌گوید ۷۰٪ از برداشت‌ها به کیف پول‌های شخصی رفته است

قوانین جدید اروپایی برای بازار ارزهای دیجیتال بایننس را در این بلوک محدود کرده و کاربران شروع به ترک این پلتفرم کرده‌اند. با این حال، بزرگ‌ترین صرافی جهان ادعا می‌کند که بخش زیادی از منابع به کیف پول‌های خودنگهداری می‌رود، جایی که خود فرد کنترل ارزهای دیجیتال خود را دارد و هیچ شرکتی در این میان دخالت نمی‌کند. برآوردها نشان می‌دهد که تا ۷۰٪ از پول‌های برداشت‌شده از این پلتفرم به تازگی در اروپا به این سمت رفته است.

به گفته این صرافی، این اثر جانبی یک قانونی است که قصد داشت بازار ارزهای دیجیتال را به یک محیط کنترل‌شده‌تر بیاورد و نه اینکه مردم را از آن بیرون براند. "محدود کردن دسترسی به بایننس باعث نمی‌شود که فعالیت‌های ارز دیجیتال ناپدید شود. کاربران به مکان‌های دیگر مهاجرت می‌کنند و در بسیاری از موارد، به نظر می‌رسد که به خارج از محدوده‌های تنظیم‌شده می‌روند، جایی که ممکن است حفاظت‌های کمتری وجود داشته باشد، پشتیبانی مشتری کمتر، گزینه‌های بازیابی محدود و دید کمتری برای مقامات وجود داشته باشد،" بایننس می‌گوید.

اروپا اکنون از همه صرافی‌های ارز دیجیتال خواسته است که مجوزی برای فعالیت در این بلوک داشته باشند، طبق آنچه که به نام MiCA (مخفف بازارهای دارایی‌های دیجیتال) شناخته می‌شود. کسانی که تا ۱ ژوئیه مجوز را دریافت نکنند، باید فعالیت‌های خود را در این منطقه متوقف کنند. بایننس نتوانست مجوز را به موقع دریافت کند.

این شرکت در ژانویه درخواست مجوز در یونان را ارائه کرد، اما در پایان ژوئن پس از ماه‌ها بررسی که شامل نهادهای نظارتی ایرلند و لتونی نیز می‌شد، از این درخواست منصرف شد. بنابراین، از ژوئیه این صرافی دیگر مشتریان جدید اروپایی را نمی‌پذیرد و خدماتی مانند معاملات، واریزها و سرمایه‌گذاری‌هایی که سود می‌دهند را متوقف کرده است. کاربران هنوز می‌توانند آنچه را که دارند برداشت کنند و موقعیت‌های خود را ببندند. این شرکت می‌گوید که اکنون سعی خواهد کرد مجوز را از فرانسه دریافت کند.

به گزارش روزنامه وال استریت ژورنال، نهاد نظارتی اروپایی که بازارها را تحت نظر دارد، ESMA، به نهادهای نظارتی هر کشور دستور داده است که درخواست بایننس را به دلیل نقص در مبارزه با پولشویی رد کنند. همچنین سابقه این شرکت نیز سنگینی می‌کند: در سال ۲۰۲۳، بایننس در ایالات متحده اعتراف کرد که قوانین مربوط به پولشویی و تحریم‌ها را نقض کرده است و در توافقی به مبلغ ۴.۳ میلیارد دلار، بنیان‌گذار آن، چانگ‌پنگ ژائو، به زندان رفت. در فرانسه، این صرافی هنوز تحت تحقیقاتی درباره مظنونیت به پولشویی قرار دارد. رئیس بایننس در اروپا، گیلین لینچ، به گزارش‌ها اعتراض کرده و می‌گوید که این شرکت همچنان متعهد به این منطقه است.

این صرافی از این دیدگاه دفاع می‌کند که یک شرکت پشتوانه می‌تواند حرکات مشکوک را شناسایی کند، به مشتری کمک کند وقتی که چیزی اشتباه می‌شود و با پلیس همکاری کند، در حالی که کیف پول‌های خودنگهداری این واسطه را ارائه نمی‌دهند. "هدف باید حفظ کاربران در پلتفرم‌های مسئول و به خوبی نظارت‌شده باشد که مقیاس، کنترل‌ها و توانایی برای حفاظت از کاربران و حمایت از مقامات را دارند،" در بیانیه آمده است.

در برزیل، بانک مرکزی نیز قوانین را برای صرافی‌های ارز دیجیتال سخت‌تر کرده است و این صرافی‌ها باید تا ۳۰ اکتبر درخواست مجوز فعالیت اجباری خود را ارائه دهند. علاوه بر این، این نهاد استفاده از استیبل‌کوین‌ها، ارزهای دیجیتال مرتبط با دلار، را برای عملیات ارزی محدود کرده و در ژوئن به بانک‌ها و صندوق‌ها اطلاع داده است که برخی ساختارهای ایجاد شده برای واردات دارایی‌های دیجیتال را غیرقانونی می‌داند، که این عملیات را از یک روز به روز دیگر گران‌تر کرده است. همچنین پیشنهادی در حال بررسی است که انتقال‌های استیبل‌کوین بالای ۱۰ هزار دلار ارسال شده به کیف پول‌های شخصی یا خارج از کشور را تا ۲۴ ساعت متوقف کند تا قبل از بررسی نشانه‌هایی از پولشویی، بررسی شود.

خود صنعت هشدار می‌دهد که قوانین بسیار سخت می‌تواند بخشی از فعالیت‌ها را به بازار سیاه و خودنگهداری منتقل کند، همان ریسکی که بایننس در اروپا به آن اشاره می‌کند. از سوی دیگر، نهاد نظارتی بر این باور است که آوردن این عملیات به یک محیط نظارت‌شده، حتی اگر برخی از عوامل را دور کند، در درازمدت سیستم را بهتر محافظت می‌کند.