Таиланд нацеливается на высокоценные сделки с USDT в рамках борьбы с серыми капиталами

Центральный банк Таиланда планирует ужесточить проверки крупных наличных депозитов и высокоценных транзакций со стейблкоинами в рамках кампании против скрытых потоков капитала. Банк Таиланда потребует от клиентов, вносящих 5 миллионов бат, около 150 000 долларов США, или более наличными, объяснить и задокументировать, откуда пришли деньги. Ожидается, что новые правила вступят в силу в четвертом квартале 2026 года.

• Таиланд потребует проверки источников для наличных депозитов на сумму пять миллионов бат и более по всей стране.
• Регуляторы сейчас проверяют крупные сделки с USDT на предмет скрытого владения и обхода внутренних каналов перевода.
• Существующие проверки на вывод средств сократили высокоценную наличную активность, что привело к необходимости сопоставительных контролей на депозиты позже в этом году.

Центральный банк также работает с Комиссией по ценным бумагам и биржам Таиланда, чтобы изучить крупные транзакции с USDT. По данным The Nation, чиновники обнаружили схемы транзакций, которые могут скрывать выгодных владельцев или избегать внутренних каналов перевода. Обзор сосредоточен на отслеживании того, кто контролирует средства и соблюдали ли регулируемые платформы местные правила.

Существующие проверки на вывод средств расширяются на депозиты

Запланированные проверки депозитов расширяют контроль, введенный в апреле для наличных выводов не менее 5 миллионов бат. Клиенты, осуществляющие такие выводы, должны предоставить банкам подтвержденную бизнес-причину и объяснить, почему они не могут использовать электронный перевод или чек. Банк Таиланда сообщил, что высокоценные наличные выводы позже сократились на 35%.

Губернатор Витай Ратанакорн заявил, что власти будут поддерживать несколько контролей одновременно, а не полагаться на одно временное решение. "Меры, которые мы внедряем, не являются краткосрочными решениями," сказал он, добавив, что они требуют "нескольких параллельных стратегий." Теперь банки столкнутся с сопоставительными проверками на крупные депозиты, закрывая пробел между наличными, поступающими и уходящими с счетов.

USDT остается одобренным для регулируемой торговли

Обзор USDT не означает запрета на стейблкоин. SEC Таиланда добавила USDT и USDC в свой список одобренных криптовалют в марте 2025 года. Лицензированные цифровые активные биржи могут использовать их в качестве базовых торговых пар, в то время как эмитенты и регулируемые поставщики услуг могут принимать их в определенных транзакциях.

Как сообщалось в то время, одобрение расширило законный доступ к USDT на регулируемых тайских платформах. Текущий запрос вместо этого нацелен на необычно крупные потоки, неясное владение и возможные попытки перемещения стоимости за пределы официальных каналов перевода. Он ставит мониторинг транзакций рядом с существующими правилами Таиланда для лицензированных криптофирм и проверками клиентов.

Таиланд применяет смешанный подход к цифровым активам. Он разрешил одобренную торговлю криптовалютой и протестировал контролируемые способы использования, сохраняя при этом ограничения на прямые крипто-платежи во многих внутренних условиях. Crypto.news сообщило, что SEC готовила правила для биржевых фондов, производных финансовых инструментов и токенизированных облигаций в 2026 году.

Банк Таиланда и SEC также контролировали TouristDigiPay, программу, которая позволяет подходящим иностранным посетителям конвертировать криптовалюту в баты перед оплатой через сеть QR PromptPay. Пользователи должны зарегистрироваться у одобренных поставщиков и пройти проверку личности. Crypto.news сообщило, что модель сохраняет торговцев внутри системы платежей в батах, позволяя регулируемую конвертацию из цифровых активов.

Широкие меры контроля охватывают золото и счета-«мулы»

Широкая кампания также охватывает золото, банкноты, платежные шлюзы и счета-«мулы». Банки должны сообщать о подозрительных сделках с золотом, включая быстрые онлайн-покупки, за которыми следуют физические выводы в тот же день. The Nation сообщила, что ежемесячные физические выводы золота сократились с примерно 4000 килограммов до примерно 700 килограммов после ужесточения контроля.

Чиновники также изучают крупные обмены банкнот и счета, связанные с онлайн-азартными играми. Обзор стейблкоина добавляет записи блокчейна к этой работе, но регуляторы не объявили о штрафах или назвали платформы в последнем отчете. SEC будет заниматься любым официальным принудительным действием на основе полученных данных. Клиенты и биржи теперь ожидают разъяснений перед вступлением в силу правил о наличных депозитах в четвертом квартале. Власти не предоставили график завершения аудита USDT или публикации его результатов транзакций.