گزارش الیپتیک نشان می‌دهد که چگونه کلاهبرداری‌های دستگاه‌های خودپرداز بیت‌کوین از پول نقد به کیف‌پول‌های زنجیره‌ای منتقل می‌شوند

الیپتیک گزارشی جدید منتشر کرده است که توضیح می‌دهد کلاهبرداری‌های دستگاه‌های خودپرداز بیت‌کوین چگونه کار می‌کنند و بخش مفید آن نه هشدار معمولی درباره وجود کلاهبرداران است، بلکه مسیر تراکنش است.

این گزارش توصیف می‌کند که چگونه کلاهبرداران قربانیان، اغلب افراد مسن، را به واریز پول نقد در کیوسک‌های فیزیکی ارزهای دیجیتال وادار می‌کنند. پس از تبدیل پول نقد به ارز دیجیتال، وجوه به کیف‌پول‌هایی منتقل می‌شود که تحت کنترل کلاهبرداران هستند. از آنجا، پول می‌تواند از طریق آدرس‌ها، خدمات یا مسیرهای پولشویی اضافی منتقل شود.

این باعث می‌شود که کلاهبرداری‌های دستگاه‌های خودپرداز بیت‌کوین با کلاهبرداری‌های کارت معمولی متفاوت باشد.

قربانی ممکن است با پول نقد شروع کند، اما خسارت به سرعت به یک مشکل ردیابی زنجیره‌ای تبدیل می‌شود. مؤسسات مالی، تیم‌های تطابق و محققان سپس باید جریان تراکنش ارز دیجیتال را دنبال کنند و نه فقط به انتقال بانکی نگاه کنند.

نقطه نظر الیپتیک این است که تجزیه و تحلیل بلاک‌چین می‌تواند به شناسایی این مسیرها کمک کند، آدرس‌های مرتبط با کلاهبرداری را علامت‌گذاری کند و از کارهای بازیابی یا اجرای قانون حمایت کند زمانی که واسطه‌های مناسب درگیر هستند.

چرا دستگاه‌های خودپرداز بیت‌کوین در کلاهبرداری‌ها استفاده می‌شوند

دستگاه‌های خودپرداز بیت‌کوین پلی بین پول نقد فیزیکی و دارایی‌های دیجیتال ایجاد می‌کنند.

این می‌تواند برای کاربران قانونی مفید باشد، اما همچنین فرصتی برای کلاهبرداران ایجاد می‌کند. یک کلاهبردار می‌تواند قربانی را تحت فشار قرار دهد تا پول نقد برداشت کند، به یک کیوسک برود، کد QR را اسکن کند و وجوه را بدون درک کامل از آنچه در حال وقوع است ارسال کند.

پس از تکمیل انتقال ارز دیجیتال، معکوس کردن آن دشوار است.

به همین دلیل است که کلاهبرداران این روش را دوست دارند. این پول را به سرعت منتقل می‌کند و قربانی ممکن است متوجه نشود که تراکنش غیرقابل برگشت است تا زمانی که خیلی دیر شده باشد.

قربانیان اغلب از طریق ترس یا فوریت تحت فشار قرار می‌گیرند. ممکن است به آنها گفته شود که بدهی دارند، حسابی به خطر افتاده، یکی از عزیزانشان در خطر است، یا اینکه باید وجوه را برای ایمنی منتقل کنند. تا زمانی که به دستگاه خودپرداز برسند، کلاهبردار قبلاً کنترل تنظیمات احساسی را در دست گرفته است.

دستگاه فقط مرحله نهایی است.

پول نقد به یک تحقیق زنجیره‌ای تبدیل می‌شود

آنچه این کلاهبرداری‌ها را از منظر تطابق جالب می‌کند، تغییر از پول نقد به بلاک‌چین است.

قربانی با پول فیزیکی شروع می‌کند، اما پس از انجام تراکنش، محققان می‌توانند یک دفتر کل عمومی را دنبال کنند. این به این معنی نیست که بازیابی آسان است. این به این معنی است که حرکت وجوه می‌تواند یک ردپا بگذارد.

شرکت‌های تجزیه و تحلیل بلاک‌چین مانند الیپتیک می‌توانند خوشه‌های کیف‌پول را شناسایی کنند، جریان‌ها را ردیابی کنند، آدرس‌های مرتبط با کلاهبرداری‌های شناخته شده را علامت‌گذاری کنند و به مؤسسات کمک کنند تا واریزها یا برداشت‌های مشکوک را شناسایی کنند.

این برای بانک‌ها و کسب‌وکارهای ارز دیجیتال اهمیت دارد.

یک بانک ممکن است برداشت پول نقد را قبل از تراکنش دستگاه خودپرداز ببیند. یک صرافی ارز دیجیتال ممکن است بعداً وجوهی را از آدرسی که به کلاهبرداری‌ها مرتبط است، دریافت کند. اجرای قانون ممکن است نیاز داشته باشد که هر دو طرف جریان را به هم متصل کند.

هرچه این الگوها سریع‌تر شناسایی شوند، شانس بهتری برای مختل کردن مسیر پولشویی وجود دارد.

مشکل قربانیان مسن

یک بخش ناخوشایند از کلاهبرداری‌های دستگاه‌های خودپرداز بیت‌کوین این است که چه کسانی هدف قرار می‌گیرند.

کلاهبرداران اغلب به دنبال قربانیان مسن هستند زیرا ممکن است بیشتر در برابر تهدید آسیب‌پذیر باشند، با ارز دیجیتال کمتر آشنا باشند یا بیشتر احتمال دارد که زمانی که کسی خود را به عنوان یک بانک، نهاد دولتی یا اجرای قانون معرفی می‌کند، تسلیم شوند.

این یک مشکل مختص ارز دیجیتال نیست. کلاهبرداری از سالمندان در کارت‌های هدیه، انتقال‌های بانکی، برنامه‌های پرداخت و کلاهبرداری‌های بانکی وجود دارد. اما دستگاه‌های خودپرداز بیت‌کوین می‌توانند انتقال نهایی را سخت کنند.

به همین دلیل است که آموزش اهمیت دارد.

اگر به کسی گفته می‌شود که باید پول نقد را به یک دستگاه خودپرداز بیت‌کوین واریز کند تا یک مشکل مالیاتی را حل کند، یک حساب بانکی را ایمن کند، جریمه‌ای را پرداخت کند یا به یک عضو خانواده کمک کند، تقریباً مطمئناً یک کلاهبرداری است.

اپراتورهای کیوسک، بانک‌ها و مقامات محلی سعی کرده‌اند هشدارها، محدودیت‌های تراکنش و بررسی‌های تطابق را امتحان کنند، اما کلاهبرداران به سرعت سازگار می‌شوند.

تجزیه و تحلیل کمک می‌کند، اما جادو نیست

گزارش الیپتیک همچنین یادآوری است که انتظارات را واقع‌بینانه نگه داریم.

تجزیه و تحلیل بلاک‌چین می‌تواند به ردیابی وجوه کمک کند. می‌تواند به مؤسسات کمک کند تا آدرس‌ها را غربال کنند. می‌تواند به اجرای قانون کمک کند تا جریان‌های پولشویی را درک کند. اما تجزیه و تحلیل به تنهایی دارایی‌ها را مسدود نمی‌کند.

مسدود کردن وجوه معمولاً نیاز به یک صرافی، نگهدارنده، صادرکننده استیبل‌کوین، اقدام اجرای قانون یا نهاد دیگری دارد که کنترل یک حساب یا آدرس را در دست دارد. اگر وجوه از طریق کیف‌پول‌های خودنگهداری یا خدمات با نظارت ضعیف منتقل شوند، بازیابی دشوارتر می‌شود.

بنابراین ارزش تجزیه و تحلیل سرعت و دید است.

این می‌تواند نشان دهد که وجوه کجا رفته‌اند، آیا به خدمات شناخته شده‌ای برخورد کرده‌اند و کدام نهادها ممکن است بتوانند مداخله کنند. این می‌تواند یک گزارش کلاهبرداری آشفته را به چیزی تبدیل کند که محققان می‌توانند بر روی آن عمل کنند.

اما به تنهایی انتقال را معکوس نمی‌کند.

کلاهبرداری‌های دستگاه‌های خودپرداز بیت‌کوین یک مسئله تطابق است، نه فقط یک مسئله بیت‌کوین

بسیار آسان خواهد بود که کلاهبرداری‌های دستگاه‌های خودپرداز بیت‌کوین را به عنوان دلیلی برای شکستن خود بیت‌کوین قالب‌بندی کنیم.

این نکته را از دست می‌دهد.

کلاهبرداران از هر راه پرداختی که به آنها کمک کند ارزش را منتقل کنند استفاده می‌کنند: انتقال‌های بانکی، کارت‌های هدیه، برنامه‌های پرداخت، پیک‌های پول نقد، چک‌ها، ارز دیجیتال و بیشتر. دستگاه‌های خودپرداز بیت‌کوین یک ابزار در آن اقتصاد کلاهبرداری گسترده‌تر هستند.

سؤال واقعی این است که چگونه می‌توان آسیب را کاهش داد.

این به معنای هشدارهای بهتر در کیوسک‌ها، نظارت قوی‌تر بر تراکنش‌ها، ارتباط سریع‌تر بین بانک‌ها و شرکت‌های ارز دیجیتال، آموزش عمومی برای کاربران آسیب‌پذیر و استفاده بهتر از ردیابی بلاک‌چین زمانی که وجوه به زنجیره منتقل می‌شوند، است.

گزارش الیپتیک دید واضح‌تری از مکانیک‌ها به تیم‌های تطابق می‌دهد.

کلاهبرداری‌ها با دستکاری آغاز می‌شوند، از طریق پول نقد فیزیکی حرکت می‌کنند و به عنوان تراکنش‌های دیجیتال که می‌توانند در سراسر بلاک‌چین دنبال شوند، پایان می‌یابند.

متوقف کردن آنها نیاز به توجه در هر مرحله دارد.