¿Qué es las Finanzas Descentralizadas (DeFi)? ¿Y cómo empezar a utilizar protocolos DeFi de forma segura?

Tras la adopción generalizada de las criptomonedas, particularmente BTC, y la proliferación de conceptos de contratos inteligentes a través de la tecnología blockchain, ha surgido un nuevo método de finanzas. Este cambio traerá consigo una amplia gama de posibilidades financieras que antes no se consideraban. Entre estas ideas, que hoy en día se han vuelto muy prevalentes en el mundo empresarial y de inversión, se encuentran las Finanzas Descentralizadas DeFi. En este artículo, aclararemos el concepto de DeFi y cómo utilizar los protocolos DeFi.

¿Qué se entiende por Finanzas Descentralizadas (DeFi)?

El término "Finanzas Descentralizadas", abreviado como DeFi, se refiere a un nuevo método de finanzas. Su objetivo es crear un ecosistema de código abierto, sin permisos y transparente para todos los servicios financieros, que sea accesible para todos y opere sin ninguna autoridad central que lo controle.

DeFi es un sistema de código abierto basado en la tecnología blockchain que se centra en proporcionar servicios financieros tradicionales, como depósitos, préstamos y trading, a los consumidores en una plataforma transparente y resistente a la censura como WEEX.

Para aprender todo sobre la tecnología blockchain, puede leer este artículo en la plataforma WEEX titulado ¿Qué es Blockchain? Una explicación simplificada de cómo funciona la tecnología blockchain en el mundo cripto.

¿Cuáles son las ventajas del sistema DeFi?

El sistema DeFi se caracteriza por un conjunto de características y propiedades que lo convierten en un sistema financiero preferido para los traders de criptomonedas, contribuyendo a su superioridad sobre los sistemas centralizados y tradicionales, de la siguiente manera:

1. Mayor libertad para realizar transacciones financieras

Con el surgimiento y desarrollo de la tecnología blockchain, surgió el concepto de descentralización, que más tarde evolucionó hacia el campo de las finanzas. Esta nueva tecnología permitió una reducción en la dependencia de los organismos financieros centralizados, habiéndolos superado ya al inventar su propia moneda, la cual ha ganado aceptación general para cumplir con las obligaciones financieras.

Este desarrollo ha llevado a numerosas ventajas, particularmente en el campo de asegurar datos financieros y proporcionar espacio de almacenamiento futuro a través de la computación en la nube y ahora la computación cuántica, que ofrece una potencia de almacenamiento y verificación caracterizada por la imposibilidad de ser alterada o incluso hackeada.

2. Amplias funciones de transparencia

A diferencia del sistema financiero centralizado, que ha sido testigo de escándalos relacionados con la transparencia y la divulgación contable, e incluso una manipulación deliberada de datos —lo que ha provocado crisis financieras y económicas con resultados catastróficos para la economía, a menudo causadas por personas en el poder que manipulan datos para maximizar los rendimientos a expensas de otros—, el sistema DeFi proporciona una mayor transparencia. La verdadera descentralización solo se logra a través de una transparencia clara en todo lo que sucede dentro de las redes basadas en blockchain, que usted, querido trader, puede encontrar en la plataforma WEEX.

Esta transparencia se demuestra registrando la información después de verificar su exactitud, creando registros confiables que pueden ser referenciados y mejorando la confianza en el sistema financiero en su conjunto.

3. Sin restricciones geográficas

Esta característica es similar a la disponible en los servicios financieros digitales, donde se puede acceder e interactuar con las plataformas desde cualquier ubicación geográfica. Gracias a esta apertura, las personas pueden participar en el trading y las actividades DeFi sin estar restringidas por su ubicación.

4. Provisión de diversas soluciones automatizadas

Esta capacidad se debe a la flexibilidad de los contratos inteligentes, que permiten el diseño de herramientas financieras adaptadas a las necesidades de DeFi. Estos contratos también facilitan el desarrollo de protocolos y aplicaciones que ayudan a conectar y coordinar las operaciones de manera más eficiente que los sistemas tradicionales.

¿Cuáles son los casos de uso de DeFi?

Hay muchas áreas donde se utiliza DeFi, ya sean comunes en el sector financiero o menos conocidas, por ejemplo:

1. Préstamos y empréstitos

Las plataformas DeFi permiten a los usuarios prestar sus monedas a quienes tienen un excedente o no las necesitan, con préstamos que ocurren a una tasa de interés específica. También es posible pedir prestado, proporcionando una forma de ganar criptomonedas.

Sin embargo, los protocolos DeFi se basan en un sistema que requiere una garantía que supere el valor del préstamo solicitado. Esto significa que es posible que deba depositar activos iguales o superiores al monto del préstamo. Si el precio de estos activos cae significativamente, el sistema liquida automáticamente la garantía para protegerse de las pérdidas.

2. Trading

Con las plataformas de trading centralizadas, usted confía en que la plataforma se haga responsable de sus activos con cada operación. Sin embargo, las plataformas de trading descentralizadas eliminan al intermediario para que los inversores puedan operar directamente entre sí. Además, las plataformas de trading descentralizadas como WEEX permiten a las personas listar nuevos tokens para el trading.

3. Trading de derivados financieros

Los derivados financieros son contratos que implican acuerdos específicos para un activo en particular a un precio acordado para su ejecución futura. Por lo general, solo se encuentran en las bolsas de valores. Sin embargo, la crisis financiera de 2008 y el surgimiento del sistema DeFi introdujeron un trading de derivados más confiable en este sistema financiero moderno. Las plataformas de derivados como WEEX permiten a las personas hacer más que solo trading al contado, sin mencionar que los usuarios pueden usar apalancamiento en estos contratos.

¿Cuáles son los desafíos que enfrenta DeFi?

1. Bajo rendimiento

Las redes blockchain son intrínsecamente más lentas que otras redes, y esto se refleja en las aplicaciones construidas sobre ellas. Esto significa que los desarrolladores de aplicaciones DeFi deben considerar estas limitaciones y mejorar sus productos en consecuencia.

2. Altos riesgos de error del usuario

Las aplicaciones DeFi transfieren la responsabilidad de los intermediarios al usuario, lo cual es una desventaja para muchos. Diseñar productos que minimicen el riesgo de error del usuario es un desafío extremadamente difícil cuando los productos se despliegan en redes blockchain inmutables.

3. Mala experiencia de usuario

Actualmente, utilizar aplicaciones DeFi requiere un esfuerzo adicional por parte del usuario. Para que las aplicaciones DeFi sean un componente fundamental del sistema financiero global, debe haber un beneficio tangible que motive a los usuarios a cambiar del sistema tradicional al nuevo.

¿Cómo empezar a utilizar protocolos DeFi de forma segura a través de la plataforma WEEX?

Para empezar a utilizar los protocolos DeFi a través de la plataforma WEEX, debe seguir estos pasos:

1. Crear una cuenta en la plataforma WEEX

Si no es suscriptor de la plataforma WEEX, regístrese inmediatamente creando una cuenta en WEEX, luego active la verificación de identidad (KYC) y las funciones de seguridad como la autenticación de dos factores (2FA) para garantizar la seguridad de su cuenta.

2. Comprar criptomonedas

Compre stablecoins como USDT a través de la sección P2P. Puede encontrar la opción de Compra de Cripto en la página de inicio para adquirir activos como USDT u otras stablecoins utilizando los métodos de pago disponibles como P2P.

3. Retirar activos a una billetera privada

Después de comprar stablecoins, retírelas a una billetera descentralizada segura para interactuar con los protocolos DeFi.

Aquí, transfiere monedas desde la plataforma WEEX a una billetera no custodial, por ejemplo (Trust Wallet). Esto es necesario porque interactuar con los protocolos DeFi requiere una billetera privada para garantizar un control seguro.

4. Explorar protocolos DeFi

Después de transferir las monedas a una billetera descentralizada, utilice estas monedas en aplicaciones DeFi confiables, como protocolos de liquidez y préstamos.

5. Gestión de riesgos

Tenga en cuenta, querido trader, los riesgos resultantes de invertir cantidades que no puede permitirse perder, evite hacerlo y realice una investigación exhaustiva sobre los contratos inteligentes de los protocolos antes de depositar fondos.

No olvide que la plataforma WEEX proporciona un entorno seguro para el trading y la compra de activos, pero el uso seguro de DeFi requiere transferir activos a billeteras privadas para garantizar la seguridad de DeFi.

¿Cómo pueden beneficiarse las startups de DeFi?

• DeFi está revolucionando la forma en que las startups acceden al capital, dándoles una alternativa innovadora a los canales bancarios tradicionales que a menudo obstaculizan su progreso al aprovechar las tecnologías blockchain.

• DeFi permite a las startups acceder a herramientas financieras flexibles que son rápidas, sin la necesidad de intermediarios.

• Estos sistemas se basan en contratos inteligentes que garantizan la claridad y reducen los costos, permitiendo a las empresas diseñar modelos de financiación independientes o atraer inversores de redes globales.

• DeFi facilita la entrada en mercados internacionales sin restricciones burocráticas o condiciones complejas, lo que se alinea con la necesidad de las startups de soluciones financieras accesibles e innovadoras.

• Este sistema mejora la independencia de los fundadores al tomar decisiones financieras, mientras que los datos públicos permiten una evaluación precisa del riesgo.

• DeFi apoya la distribución de beneficios y la gestión de la gobernanza de manera colaborativa, creando un entorno de empoderamiento financiero que difiere radicalmente de los sistemas tradicionales.

En consecuencia, DeFi es una opción de financiación para startups, dado su costo muy bajo, que se ajusta a su estado operativo al comienzo de su viaje. Se basa en el capital de riesgo y representa un salto cualitativo en el mundo de las finanzas, pero no está exento de desafíos fundamentales.

A pesar de los riesgos que lo rodean, como la fuerte volatilidad y la ausencia de regulación central, sus ventajas únicas —como la transparencia, la eficiencia y la provisión de oportunidades fuera de los sistemas tradicionales— lo convierten en una opción atractiva para empresas ambiciosas.

Preguntas frecuentes

¿Qué es DeFi?

DeFi es un ecosistema de aplicaciones descentralizadas que ofrecen servicios financieros construidos sobre redes peer-to-peer, basados en el principio de poder de seguridad electrónica en lugar de la confianza en intermediarios financieros.

¿Cuáles son los principales riesgos de DeFi?

A. Falta de protección al consumidor.

B. Requisito de garantía excesiva en los préstamos.

C. Posible exposición a hackeos.

D. Imposibilidad de recuperar las claves privadas si se pierden.

¿Cuáles son los beneficios más importantes de DeFi?

A. Accesibilidad global.

B. Tarifas más bajas.

C. Mayores rendimientos.

D. Mayor transparencia.

E. Autonomía del usuario; las plataformas no están sujetas al control de una entidad específica.

¿Cuál es la diferencia entre DeFi y las criptomonedas?

Las criptomonedas son activos digitales, mientras que DeFi se refiere a un ecosistema financiero integrado construido sobre la blockchain, en el que las criptomonedas se utilizan como medio de intercambio dentro de este ecosistema.

¿Cómo puedo invertir en DeFi?

Usted, querido trader, puede invertir en DeFi comprando y manteniendo tokens DeFi, o participando en actividades como préstamos, yield farming, staking, o invirtiendo en acciones y ETFs asociados con él.

¿Qué se entiende por staking y yield farming en DeFi?

Staking es mantener criptomonedas para contribuir a asegurar la red blockchain a cambio de recompensas.

Yield farming significa proporcionar liquidez a los protocolos DeFi a cambio de intereses u otros incentivos, señalando que el yield farming a menudo implica mayores riesgos.

¿Cuáles son las estrategias más comunes utilizadas en DeFi?

A. Mantenimiento de tokens a largo plazo.

B. Préstamos y empréstitos.

C. Staking.

D. Yield farming.

E. Invertir en índices o acciones asociados con DeFi.

¿Están las inversiones DeFi sujetas a regulación o protección?

DeFi opera dentro de un entorno regulatorio limitado y no ofrece la protección proporcionada por las instituciones tradicionales; por lo tanto, usted, querido trader, debe asumir la responsabilidad de gestionar los riesgos.

Descargo de responsabilidad:

La plataforma WEEX y sus afiliados brindan servicios de trading de activos digitales, incluidos derivados y trading de margen, solo donde sea legal para usuarios elegibles. Todo el contenido es información general, no asesoramiento financiero; por favor, busque asesoramiento independiente antes de operar. El trading de criptomonedas implica altos riesgos y puede llevar a una pérdida total. Al utilizar los servicios de WEEX , usted acepta todos los riesgos y términos relacionados.

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